Le marché des crypto-monnaies est une industrie en constante évolution qu’il faut surveiller de près pour s’adapter en diversifiant son portefeuille. Cela permet non seulement de réduire les risques de perte, mais aussi d’investir dans des actifs prometteurs. Bien structurer son portefeuille revient à diversifier ses actifs numériques.
Cette approche permet d’absorber efficacement les fluctuations du marché. Toutefois, comment faire une bonne répartition de ses investissements entre les Stablecoins, Bitcoin, altcoins et tous les autres actifs ? Découvrez les meilleures pratiques pour construire un portefeuille crypto qui répond aux attentes.
Comment peut-on structurer un portefeuille crypto équilibré ?
Ce n’est pas suffisant de savoir qu’il faut diversifier son portefeuille crypto mais aussi, quelles sont véritablement les stratégies pour le faire efficacement et de façon équilibrée. Pour bien répartir son capital, il serait essentiel de faire appel à un professionnel pour en avoir le cœur net. Toutefois, voici quelques stratégies pouvant permettre de bien structurer son portefeuille. Les proportions suivantes doivent être appliquées en tenant compte du capital disponible et de la capacité de l’investisseur à gérer les risques.
- Pour une bonne stabilité, il est préférable d’investir 50 % du capital dans les cryptos majeures telles qu’Ethereum et Bitcoin.
- Pour une meilleure croissance, investir 30 % dans les altcoins à fort potentiel.
- Dans le souci de sécuriser les profits tout en gérant la liquidité, investir 10 % dans les Stablecoins.
- Pour une meilleure diversification, les 10 % restant peuvent être investi dans les actifs DeFi et NFT.
La répartition de ce capital varie totalement en fonction du profil de l’investisseur, de ses objectifs et du risque qu’il est prêt à prendre. Les conservateurs investissent jusqu’à 70 % dans les Stablecoins et bitcoin, tandis que les investisseurs plus équilibrés font une répartition égale entre les altcoins, cryptos majeures et Stablecoins. Les plus agressifs quant à eux, choisissent plus facilement les projets NFT/DeFi et les altcoins. Choisir le meilleur portefeuille crypto serait déjà un bon début pour la sécurisation de ses actifs.
Il n’est pas possible d’investir dans les cryptos sans penser à protéger ses actifs. Pour cela, il faut trouver un moyen efficace pour sécuriser les clés privées du portefeuille. Un hardware wallet pourrait très bien jouer ce rôle. D’un autre côté, il est préférable d’éviter de s’aventurer sur des plateformes pas assez sécurisées. D’un autre côté, l’investisseur doit savoir mettre en place des stratégies pour limiter ses pertes en cas de fluctuations dans le marché.
Pour une meilleure expérience d’investissement, il est préférable de suivre les tendances du marché pour être à jour sur tous les nouveaux changements. Mais aussi, investir de façon progressive tout en analysant sérieusement chaque nouveau projet avant de s’y lancer. Cela permet de s’assurer de sa solidité et de son potentiel avant de se lancer. Mais aussi, l’investisseur a une véritable idée du risque qu’il est en train de prendre.
Quelle est l’importance de diversifier son portefeuille crypto ?
La volatilité du marché des crypto-monnaies est bien connue de tous ou par ceux qui les côtoient fréquemment. C’est pourquoi il est important d’éviter un portefeuille crypto trop concentré. En effet, investir sur une seule crypto peut constituer d’énormes risques pour l’investisseur, même s’il s’agit d’un actif bien connu comme le Bitcoin. Pourtant, la diversification permet de réduire l’impact de la fluctuation des marchés sur le résultat final.
Les principaux risques auxquels sont exposés un tel portefeuille sont :
- Une volatilité excessive : si jamais un crash se produit soudainement alors que le portefeuille est concentré sur une seule crypto, la totalité du capital est susceptible d’être affectée.
- Un risque lié à la défaillance : la gestion des crypto se fait essentiellement en ligne, par ailleurs, si le projet est mal géré ou si le portefeuille fait face à un piratage, cela peut perdre toute sa valeur.
- Un manque d’opportunités : grâce à la croissance exponentielle de certains altcoins et NFT, d’autres actifs peuvent se retrouver étouffés.
Il est par ailleurs important de bien choisir les actifs à intégrer dans un portefeuille afin d’éviter ceux qui ne sont pas prometteurs. Ce sera donc avantageux de choisir des actifs provenant de diverses catégories. Cela permet d’intégrer à la fois ceux qui promettent une plus-value plus élevée, mais avec un taux de volatilité plus élevé, et ceux qui sont plus stables.
Dans un premier temps, l’investisseur doit surtout intégrer dans son portefeuille des crypto majeures telles que Bitcoin, Ethereum, car ces dernières sont adoptées de façon massive. Il faudra aussi envisager des altcoins prometteurs tels que Solana, Chainlink ou encore Polkadot. Pour un investissement plus sûr, envisager les Stablecoins tels que DAI, USDC ou USDT. À la recherche de revenus passifs via le staking ou le lending, investissez dans les jetons DeFi comme Curve, Aave ou Uniswap. En dernier lieu, il existe également d’énormes potentiels dans les NFT et les jetons de métavers.
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Merci pour cet article, c’est exactement ce que je cherchais ! 😊
Est-ce que vous pensez que les NFT sont vraiment une bonne idée pour diversifier un portefeuille ?
Je suis encore sceptique sur les cryptos… Peut-être que je devrais m’y mettre sérieusement ?!
Comment faites-vous pour suivre les tendances sans vous perdre dans toutes ces infos ?
Je trouve que 50% dans Bitcoin et Ethereum, c’est un peu trop. Qu’en pensez-vous ?
Très bon article, mais pourriez-vous approfondir sur les plateformes sécurisées ?
Investir dans les Stablecoins semble être une excellente idée pour réduire les risques !